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央行公布上海自贸区自由贸易账户分账核算业务细则

日期:2015-12-1(原创文章,禁止转载)

央行公布上海自贸区自由贸易账户分账核算业务细则

《细则》核心内容包括:上海地区的金融机构可以通过建立分账核算单元,为开立自由贸易账户区内主体提供经常项目、直接投资和《意见》第三部分的投融资创新相关等业务的金融服务,以及按照准入前国民待遇原则为境外机提供相关金融服务

央行公布自贸区分账核算业务细则 上海自贸区金改迈出最坚实一步

更新:央行上海总部举行发布会,发布《中国(上海)自由贸易实验区分账核算业务实施细则》和《中国(上海)自由贸易实验区分账核算业务风险审慎管理细则》。这两项细则的出台,标志着央行支持上海自贸区的细则已基本出齐。

《分账核算业务实施细则》核心内容包括:上海地区的金融机构可以通过建立分账核算单元,为开立自由贸易账户区内主体提供经常项目、直接投资和《意见》第三部分的投融资创新相关等业务的金融服务,以及按照准入前国民待遇原外机构提供相关金融服务。

《细则》明确自由贸易账户为规则统一的本外币账户,区内主体和境外机构可根据需要开立。

《细则》明确自由贸易账户与境外账户、境内区外的非居民机构账户,以及自由贸易账户之间的资金流动按宏观审慎的原则管理;对自由贸易账户与境内(含区内)其他银行结算账户之间的资金流动,根据有限渗透加严格管理的原则,按跨境业务实施管理;对同一非金融机构的自由贸易账户与其一般账户之间的资金划转,应按《业务实施细则》规定的四个渠道办理。

《细则》细化了自由贸易账户资金兑换的具体政策安排,对已实现可兑换(包括经常项目和直接投资相关)的业务,自由贸易账户资金可以自由兑换;对《意见》第三部分投融资创新业务,各相关部门根据成熟意向推出意向的原则,另行制定具体实施办法。

原文:

央行将于今日正式发布上海自贸区自由贸易账户有关政策,这意味着市场期待的自由贸易账户分账核算管理体系(FT账户)将最终落地。

上周,在银监会新闻发布会上,自贸区管委会财政和金融局局长张红表示在自贸区金融改革中,自贸区账户体系是改革的基础。“金融改革的重点是那只还没有落下来的靴子——自贸区账户体系。”这个自贸区银行分账核算系统,将令自贸区设想的投融资便利化、层级较高的制度创新、模式创新能够有一个制度型的安排。

人民币跨境使用、人民币资本项目可兑换、利率市场化、外汇管理改革试点是上海自贸区总体方案中金融领域的四点核心任务。在中国汇改没有到位,人民币资本项目不可兑换的情况下,上海自贸区拟在“金融自由化”上破题。

去年12月出台的“金融30条”中,探索推出“自由贸易账户体系”被列在首位。

在所有政策中,市场最为期待的金融细则就是自由贸易账户分账核算管理体系(FT账户)。FT账户是上海自贸区金融创新的基石。其中,在岸账户和离岸账户的设立,相互之间如何划转等问题将决定自贸区一线、二线如何监管,也将决定自贸区金融创新能走多远。

东方证券首席经济学家邵宇告诉《上海证券报》,自贸区金改所有政策中,最大的亮点就是分账管理,即在岸账户和离岸账户的设立。而他最关心的正是离岸账户中的资金向在岸账户划转的比例问题。

他说:“自贸区金融最大挑战之一就是大规模资金瞬间流进或流出,通过账户的限制,可以控制热钱进入的数量。“分账本身不是目的,能够让它渗透进来,才是作为金融中心一体化的必然过程。”

按照“自由贸易账户体系”的描述,居民自由贸易账户与境外账户、境内区外的非居民账户、非居民自由贸易账户以及其他居民自由贸易账户之间的资金可自由划转。同一非金融机构主体的居民自由贸易账户与其他银行结算账户之间因经常项下业务、偿还贷款、实业投资以及其他符合规定的跨境交易需要,可办理资金划转。

居民自由贸易账户与境内区外的银行结算账户之间产生的资金流动视同跨境业务管理。居民自由贸易账户及非居民自由贸易账户可办理跨境融资、担保等业务。条件成熟时,账户内本外币资金可自由兑换。

《上海证券报》援引消息人士称,FT账户与最初的设计并不一样,“功能减少了”;对于离岸账户中的资金与在岸账户之间的划转问题,该人士表示,“完全隔离,划不过去”。

(编辑:小爱)

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